Мухаммад был сыном Мухаммада VI аль-Хабиба, бея Туниса в 1922-1929. Стал беем после смещения его двоюродного брата, сотрудничавшего с вишистским режимом, войсками Сражающейся Франции. После провозглашения Мухаммадом в 1956 независимости страны от Франции он стал беем с королевским титулом Его Величество. Премьер-министр Хабиб Бургиба, бывший противником монархии, смог заменить Королевскую Гвардию, охранявшую дворец, на верные себе войска, и 15 июля 1957 посадил короля под домашний арест, а 25 июля Конституционная Ассамблея Туниса провозгласила республику, избрав Бургибу первым президентом. Мухаммед не отрёкся от престола и был отправлен в охраняемую резиденцию в Манубе, но после смерти жены получил разрешение вернуться в столицу, Тунис, где и умер.
Был эксцентричен и мало интересовался государственными делами. Собрал во дворце большую коллекцию часов и содержал частную труппу карликов. Интересовался астрономией и алхимией, которым посвящал большую часть своего времени.